國銀責任地圖 2025年上路

責任地圖制度自律規範

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出包誰負責,金管會要求事先「畫押」。銀行局長莊琇媛23日宣佈,參考英國制度,國銀也將建立「責任地圖」制度,初步以自律方式推動,2025年1月1日上路。莊琇媛表示,之後觀察二至三年再研議納入銀行法、金控法,在此之前各家銀行落實責任地圖制度將列金檢重點。

要求銀行定責、當責,之後出問題就問責、究責,莊琇媛指出,這是參考英國高階管理人制度,訂出的14條自律規範,包含責任地圖制度的適用範圍及對象、高階管理職能定義、執行架構、董事會權責、具問責功能委員會權責、涵蓋內容及編制原則等。

規範對象包括銀行董事長及總經理、副總等對業務或管理具決策權的高階管理人員,未來各銀行董事會需設「問責功能委員會」來推動,一旦出問題有問責、究責的依據,例如董事長下的指令,經理人執行要不要受罰,將來都要列清楚,懲處方式看各銀行內部規定。

莊琇媛舉出,英國是最早實施類似機制的國家,有訂在法規裡也有裁罰,亞洲地區如新加坡、香港、澳洲都已導入。臺灣先以自律開始推動,讓銀行建立高階經理人定責、當責、問責、究責機制,先熟悉機制。

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責任地圖框架包括公司治理架構圖、內部呈報流程圖、權責分配表。高階管理人員要籤責任聲明書,內容有三部份,一是個人資料(如姓名、職位);二是部分職能與權責,要載明高階管理人在機構內承擔的職能與具體職責;三是同意聲明,確保高階經理人已瞭解自身職能與職責,並對責任聲明書負責。

莊琇媛預估,責任地圖機制上路二、三年後纔有可能思考修法,因爲若要放入法規要研議很多部分,現行銀行法主要都是針對經理人、負責人,負責人很多地方沒區分,像是分行經理人、副總、董事長、總經理等,條文裡也沒有高階經理人的職稱,要如何引進銀行法、金控法,都還要研究。

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